6. LA REPUBLICA EL INDUSTRIALDomingo 22 de mayo ¿Cómo solicitar financiamiento? Ingeniería del Proyecto. Breve reseña histórica Relatar en forma clara y concisa, el desarrollo de la empresa desde el momento de su fundación. Citar los acontecimientos más significativos de su crecimiento y evolución. Planta y equipo En el programa de financiamiento del Banco de Costa Rica y el Banco Interamericano de Desarrollo, el industrial debe seguir la siguiente guía general para la presentación de proyectos industriales y ampliación de empresas existentes.
La guía se divide en cuatro aspectos importantes que son: CARTA FORMULARIO.
INFORMACION GENERAL SOBRE LA EMPRESA FACTIBILIDAD DEL PROYECTO DOCUMENTOS ADICIONALES.
Para facilitar el trámite de solicitud de financiamiento el industrial debe llenar todos los requisitos aquí estipulados, por tanto especificaremos cada uno de los puntos antes nombrade proDescripción de las instalaciones de producción existentes, incluyendo número de edificios, construcciones adicionales.
maquinaria y equipo instalados. Productos manufacturados.
Descripción general de los productos que fabrica la empresa. Procesos ducción.
Describir con claridad.
pero brevemente, los procesos de producción actuales.
Incluir diagrama de flujo. Capacidad de planta.
Indicar la capacidad instalada y capacidad en USO. Materias primas utilizadas.
Indicar el volumen, precio unitario y costo total de las materias primas más importantes.
dos.
10. O Aspectos de mercadeo im Mercado de los productos.
Indicar el mercado actual de los productos. las concesiones (si se tienen)
para explotar patentes extranjeras (royalties) y la participación de la empresa en el mercado nacional. senalando en que proporción. Producción. ventas e ingresos.
Volumen físico de producción y ventas: valor de las ventas netas en los últimos tres años.
existentes o que se pretende instalar, en Centroamérica y Panamá, sobre los siguientes aspectos: capacidad real instalada y proporción que se utiliza.
porcentaje del mercado abastecido por cada planta, insumos utilizados y su origen.
Comparar el producto a fabricar con los de la competencia. Estudio y cuantificación de la oferta y la demanda de los mercados que podria abarcar la empresa.
Determinar el origen y volumen de la oferta y demanda en los países del área centroamericana, Panamá y otros posibles mercados de la empresa.
Si se trata de un bien que sustituirá importaciones deberá considerarse el consumo de Costa Rica en los últimos años, también clasificado en producto local e importado y origen de las importaciones. Area de mercado y canales distribu ón.
Indicar el mercado local y o los mercados extranjeros que atenderá la empresa y describir los mecanismos de comercialización (agentes distribuidores. mayoristas o minoristas) en cada uno de ellos. Proyección de la demanda en los mercados que cubrirá la empresa.
Estimar la demanda interna y externa del bien para los próximos cinco anos por volumen y precios de venta. Indicar la participación que tendrá la empresa en cada mercado. Análisis del comportamiento de los precios del producto bienes iguales o sustitutos.
Si el bien sustituirá importaciones, suministrar precios FOB y CIF de ese producto, así como gastos portuarios. recargos.
derechos aduaneros y otros gastos incluidos en el precio al consumidor.
Si el bien es para exportación. indicar el precio FOB precios internos recargos aduaneros y fiscales del producto y bienes competitivos, en los paises donde se exportará Disposiciones legales Indicar las regulaciones especiales vigentes que se relieren a la producción, las importaciones, los sistemas de distribución y los precios del producto y o las disposiciones preferenciales que rigen su exportación: evolución de impuestos.
facilidades crediticias. ete. Tamaño y localización del proyecto 9. Características fisicoquímicas del producto.
Señalar las especificaciones del producto y o las normas de producción a que se ajustará cuando éstas se exijan. Capacidad de producción.
Indicar la capacidad a instalar y porcentajes que se utilizará. Citar el volumen de producción anual y mensual y la jornada diaria de trabajo Proceso de producción.
Describir en forma breve pero completa los procesos de producción que se afectarán con el proyecto o que éste origina. Identificar el cambio o nuevo proceso en un diagrama de flujo.
Estimar la pérdida de materias primas o su aprovechamiento en subproductos. Tecnología adoptada y posibles cambios futuros.
Mencionar las técnicas a emplear en el proceso de producción, su complejidad y posibles cambios que pueda tener en el futuro. Edificios construcciones.
Describir con suficiente detalle las características de la construcción y la distribución de las instalaciones requeridas para el proyecto. Maquinaria y equipo.
Incluir el detalle de toda la maquinaria y equipo que va a requerir el proyecto y su valor. Materia Prima.
Dar información sobre: cantidad. clase. calidad.
valor a precio CIF y final y luentes de abastecimiento (local o extranjero) de la materia prima a utilizar en el proyecto durante el primer ano de operación Posibilidad de aprovechar los residues.
Material de empaque a usar Personal Indicar el número de empleados requeridos para la realización del proyecto y su salario anual. en las siguientes categorias: personal administrativo personal técnico. personal de planta: mano de obra directa. mano de obra indirecta misceláneos.
Personal de ventas Otros.
En cada caso. indicar el número de plazas nuevas y plazas existentes. Servicios Estimar los gastos anuales de otros re querimientos tales como Transporte, energia eléc trica. agua combustible.
comunicaciones. etc. que adicionará el proyecto. 10 Equipo de reparto.
Detallar por clase y valor los vehículos a adquirir que requiere el proyecto. 11 Cronograma de realización del proyecto.
Señalar las diferentes etapas de la ejecución del proyecto: la construcción del edificio industrial. el montaje e instalación de la maquinaria, el periodo de prueba y el inicio de la operación normal. 12 Supervisión de la puesta en marcha de la planta y adiestramiento de personal Indicar la asistencia técnica con que se contará en esta etapa 10. Inversiones requeridas y financiamiento del CARTA FORMULARIO DE SOLICITUD INFORMACION GENERAL SOBRE LA EMPRESA Identificación de la empresa. Nombre y dirección Indicar la razón denominación social.
domicilio y dirección de las plantas y oficinas. Organización de la empresa.
Cómo está constituida (si es personal. colectiva, limitada, anónima, etc. Nombre de los socios y afiliación con otras empresas. Objetivo Social.
Descripción de las actividades de la empresa.
Señalar el objetivo para el cual se fundó. Aspectos contables administrativos. Organización interna de la empresa.
Indicar las divisiones o departamentos de la empresa sus funciones identificando en cada uno el nombre de los principales dirigentes técnicos y administrativos. Incluir organograma) Experiencia y capacitación de los empresarios.
Experiencia anterior de los promotores. gerentes y técnicos en la clase de actividad a que se dedican o en otras similares.
Hacer mención de las principales instituciones de crédito nacionales o extranjeras con las que se ha tenido relaciones comerciales. que puedan suministrar referencias de los principales interesados del proyecto. Sistema de contabilidad.
Descripción de los proce dimientos contables adoptados, incluyendo los de registro de costos cuando se tengan. Desglose de obligaciones a largo plazo vigentes Incluir, además del pasivo fijo, cuales otros compromisos tales como patentes, royalties, draw back.
otros compromisos de producción y las obligaciones contiengentes. Beneficios obtenidos del estado para protección industrial Detallarlos. Aspectos de planta y producción SE REFIERE LO QUE ES ACTUALMENTE LA EMPRESA, SIN TOMAR EN CUENTA EL PROYECTO 10. Inversiones a realizar punto de equilibrio del Presentar el detalle de las proyecto para cada año.
inversiones fijas y el capital 11. Determinación de la de operación permanente en rentabilidad del proyecto moneda nacional y exCalcular la tasa finan tranjera requeridos por el ciera simple considerando proyecto.
un año normal del proyecto 10. Financiamiento de las en operación.
inversiones.
12.
Aspectos soclo Detallar las fuentes de económicos del proyecto financiación y presentar el 12. Importancia para el desglose por monedas en desarrollo nacional.
cada fuente de recursos.
12. Valor de las ventas a Además indicar los rubros a precios internacionales.
financiar en moneda exEn el caso de que el protranjera con el crédito ducto a que se refiere el solicitado (al respecto se proyecto sustituya impueden consultar modelos portaciones. estimar para para contestar en el Banco los primeros cinco anos e de valor de las ventas a precio 10. Calendario de CIF de los productos desembolsos.
similares cuyas imDar las fechas de los portaciones se reemplazan, desembolsos que irá reEn el caso de productos quiriendo la realización del (referidos al proyecto de proyecto. Debe incluirse el exportación. estimar el valor aporte empresarial para de las ventas de los inversiones fijas y el capital próximos cinco años de trabajo inicial.
precio FOB. Costa Rica de 10. Inversión en Capital de los productos a exportar.
Trabajo 12. Comentar los efectos Estimar el incremento de favorables que obtendrá la la inversión en el capital de economia del pais con la trabajo necesario para cada instalación del proyecto ano, hasta llegar a commediante el análisis de los pletar el capital de trabajo siguientes aspectos: permanente a) Valor agregado a la Procedimientos de Renta Nacional adquisición de bienes y componentes.
servicios b) Efecto neto sobre la Indicar la forma que, en halanza de pagos, ya sea par cada caso. el empresario Suitución de utilizará para adquirir los paciones o por aumento bienes y servicios que de exportaciones y tomando demanda el proyecto, ya sea en cuenta las importaciones mediante transacciones requeridas por la inversión bancarias en arreglo inicial.
directo con los proveedores e) Efecto ocupacional por del exterior o locales.
número de empleados.
11. Aspectos financieros de d) Utilización de set la empresa incluyendo el vicios manufacturas proyecto.
recursos nacionales, Balance de Situación 4) Impulso a la creación o Presentar una proyección ampliación de industrias anual para cada uno de los colaterales.
primeros cinco anos de bidamente clasificada. DOCUMENTOS ADI: 11. Estado de Ganancias CIONALES Pérdidas.
Presentar una proyección anual para cada uno de los Facturas proforma y o primeros cinco anos, con catálogos de la maquinaria suficiente grado de detalle.
y equipo a adquirir 11. Presupuesto de in2. Planos de gresos y egresos de efectivo trucciones a realizar y de las (Cash Flow. existentes si los hubiera.
Presentarlo para cada Presupuesto de obras uno de los primeros cinco civiles a realizar anos. Balances de Situación Aspectos financieros del clasificados en los últimos proyecto únicamente, ires anos.
11. Ingresos de efectivo Estados de Ganancias y que va a generar el proyecto. Perdidas de los últimos tres Presentar las proyec. anos con sus respectivos ciones de los ingresos para anexos.
cada uno de los primeros Detalle de bienes cinco anos con detalle de: raices. ingresos adicionales por Valor de la adquisición.
ventas (de contado y por depreciación acumulada.
recuperación de cuentas por saldo por depreciar. valor cobrar. comercial. otros ingresos de Detalle de la maoperación (economia de quinaria y equipo: gastos. ventas de residuos. Valor de adquisición.
depreciación 11. Egresos de efectivo que saldo por depreciar. valor requiere el proyecto.
comercial. fechas de Proyectar los gastos de compra, nombres, marca y inversión gastos procedencia.
adicionales de operación Detalle del origen para cada uno de los costo total de la materia primeros cinco anos. clasiprima consumida durante el ficados en locales y divisas, ultimo periodo incluyendo el detalle de: Auditoria Extema Inversiones fijas acompañando las. Materia prima formaciones corres. Mano de obra directa pondientes si el crédito Gastos de fábrica.
solicitado es mayor al equi Gastos administrativos valente de 5500 mil dólares.
Gastos de ventas.
10. Detalle 11. Punto de equilibrio.
garantias ofrecidas a Presentar para cada uno respaldo del crédito.
de los tres primeros anos de 11. Copia del contrato de operación: incentivos fiscales para el los costos de operación desarrollo industrial clasificados en fijos y variaLos del último año, deben bles del producto o pro estar dictaminados por un ductos que se relacionan Contador Público Autoriza directamente con el do en caso de que el crédito proyecto.
solicitado sea por un monto Con base en los datos mavora anteriores. determinar el dólares. Aspectos financieros y económicos. Estado de Ganancias Pérdidas y sus anexos: y Balance de Situación con el desglose de la depreciación acumulada de las respectivas cuentas; ambos a la fecha de preparación del informe.
cons FACTIBILIDAD DEL PROYECTO Aspectos generales del proyecto.
o Resumen del proyecto Descripción general pero resumida del proyecto indicando las razones que lo justifican y cuáles de los siguientes objetivos persiguen: se etc. acumulada. Localización.
a) Ampliar la capacidad productiva actual b) Ampliar los procesos de producción mediante etapas adicionales.
c) Diversificar los productos con nuevas líneas o el aprovechamiento de subproductos o residuos Reliérase a la ubicación del proyecto con respecto al lugar donde se encuentra la planta actual y a la disponibilidad y costo de los siguientes factores: energía.
aguas.
vias de comunicación.
Otros ser.
vicios, mano de obra, materia prima, proximidad de los centros de mercado y posibles incentivos fiscales.
ind) Mejoras en la planta para reducir costos e) Otros efectos favorables de Descripción y usos del producto en Estudio de mercado (relativo específicamente proyecto) Tamano óptimo de las instalaciones del proyecto.
Explicar que el criterio seguido para determinar el tamaño del área fisica que se destinará al proyecto, en relación con el volumen del mercado, disponibilidad de insumos, tecnologia adoptada, costo de producción y tamaño de la planta actual. Análisis del sector industrial Suministrar la información disponible de las fábricas competitivas los 200 mil proyecto.
Este documento es propiedad de la Biblioteca Nacional Miguel Obregón Lizano del Sistema Nacional de Bibliotecas del Ministerio de Cultura y Juventud, Costa Rica.